Nasza polityka AML i weryfikacji

Prowadzimy My777Bet Casino na licencji Curaçao eGaming nr 8048/JAZ2023-077 i na jej podstawie stosujemy pełen zestaw procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Na tej stronie tłumaczymy wprost, kiedy weryfikujemy tożsamość, jakie dokumenty od Ciebie oczekujemy i co się dzieje, gdy proces nie zostanie ukończony.

Nasza polityka AML

Jako operator działamy jako podmiot obowiązany w rozumieniu przepisów przeciwdziałania praniu pieniędzy obowiązujących w jurysdykcji naszej licencji, Curaçao eGaming. Nasz właściciel, 777 Digital N.V., odpowiada za wdrożenie i nadzór nad programem AML, a funkcja Compliance Officer czuwa nad jego codziennym stosowaniem. Oznacza to w praktyce trzy zobowiązania: identyfikujemy każdego gracza przed pierwszą wypłatą, klasyfikujemy ryzyko każdego konta i raportujemy podejrzane transakcje do właściwego organu.

Nie akceptujemy depozytów ani wypłat z anonimowych źródeł. Kryptowaluty obsługujemy wyłącznie po powiązaniu adresu portfela z Twoim zweryfikowanym kontem. Wykluczamy z gry osoby z krajów objętych restrykcjami, w tym USA, Wielkiej Brytanii, Francji, Holandii, Hiszpanii i Włoch, oraz wszystkich osób poniżej 18. roku życia.

• Identyfikacja i weryfikacja tożsamości każdego gracza (KYC)
• Ocena ryzyka AML na poziomie konta i transakcji
• Raportowanie transakcji podejrzanych do organu nadzorującego
• Szkolenia AML dla całego zespołu operacyjnego
• Audyt wewnętrzny procedur co najmniej raz w roku

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Rejestracja konta zajmuje kilka minut i wymaga tylko adresu e-mail, numeru telefonu i podstawowych danych osobowych. Pełna weryfikacja KYC jest obowiązkowa przed pierwszą wypłatą środków, niezależnie od jej kwoty. Dodatkowo uruchamiamy weryfikację, gdy suma Twoich depozytów przekroczy równowartość 2 000 EUR, gdy zmieniasz metodę płatności lub gdy nasz system klasyfikuje aktywność konta jako nietypową.

• Przy rejestracji: potwierdzenie e-maila i numeru telefonu
• Przed pierwszą wypłatą: pełna weryfikacja KYC bez wyjątków
• Po przekroczeniu progu depozytów równowartości 2 000 EUR
• Po dodaniu nowej metody płatności lub zmianie danych osobowych
• Dowód tożsamości: paszport, dowód osobisty lub prawo jazdy
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące
• Potwierdzenie własności metody płatności: zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi lub wyciąg z portfela elektronicznego

Jak przebiega weryfikacja krok po kroku

Dokumenty przesyłasz przez szyfrowane połączenie i trafiają do zamknięgo systemu z dostępem ograniczonym do upoważnionych pracowników działu Compliance. Nie udostępniamy ich stronom trzecim poza przypadkami wymaganymi prawem. Zdjęcia karty płatniczej zawsze zasłaniaj tak, aby widoczne były tylko pierwsze 6 i ostatnie 4 cyfry.

• 1. Wchodzisz w zakładkę Weryfikacja w swoim profilu.
• 2. Przesyłasz zdjęcie lub skan dokumentu tożsamości (oba strony, jeśli druga zawiera dane).
• 3. Przesyłasz potwierdzenie adresu z aktualną datą.
• 4. Dokumentujesz własność metody depozytu, jeśli grałeś na kartę lub portfel elektroniczny.
• 5. Nasz zespół Compliance weryfikuje dokumenty, zwykle w ciągu 24 godzin, maksymalnie do 72 godzin.
• 6. Otrzymujesz powiadomienie e-mailem o wyniku lub prośbę o uzupełnienie materiałów.

Kiedy pytamy o źródło środków

Pytanie o źródło środków nie jest formą dociekania Twoich prywatnych spraw, lewym obowiązkiem prawnym podmiotu obowiązanego. Wymagamy go przy wysokich wpłatach skumulowanych na koncie oraz przy wypłatach, których rozmiar odbiega od typowej aktywności gracza. Dokument, który uznajemy, zależy od tego, skąd pochodzą pieniądze.

• Umowa o pracę lub ostatni slip płacowy
• Wyciąg bankowy pokazujący wpływy z tytułu zatrudnienia lub emerytury
• Decyzja podatkowa lub PIT za ostatni rok
• Dokument potwierdzający sprzedaż majątku lub spadek
• Dowód dochodu z działalności gospodarczej

Monitorowanie wpłat i wypłat

Każda wpłata i każda wypłata przechodzi przez automatyczny system monitoringu, który porównuje transakcję z historią konta, metodą płatności i profilem ryzyka. Transakcje oznaczone systemem trafiają do ręcznej analizy Compliance Officera, co może wydłużyć wypłatę maksymalnie o 48 godzin. Wypłaty realizujemy w pierwszej kolejności tą samą metodą, którą sfinansowałeś konto: na e-portfele i kryptowaluty do 24 godzin, na karty i przelew bankowy w ciągu 1 do 3 dni roboczych. Minimalna wypłata to 40 PLN, a dzienny limit wynosi 20 000 PLN. Nie pobieramy od wypłat żadnych opłat.

Co się dzieje bez weryfikacji

Brak weryfikacji nie blokuje gry ani wpłat, ale zatrzymuje wypłaty do czasu ukończenia KYC. Gdy od prośby o dokumenty upłynie 30 dni bez odpowiedzi, zawieszamy konto i rozpoczynamy procedurę zwrotu depozytów pomniejszonych o wygrane już wypłacone. Dokumenty odrzucamy, gdy są niekompletne, nieczytelne, przeterminowane lub gdy dane nie zgadzają się z informacjami z rejestracji.

Jeśli podejrzewamy, że konto służy do prania pieniędzy, do gry działa osoba trzecia lub dochodzi do nadużycia, zawieszamy je natychmiast i zgłaszamy sprawę organowi nadzorującemu zgodnie z obowiązkami raportowymi naszej licencji. O zawieszeniu informujemy Cię e-mailem, chyba że obowiązek poufności raportu wyklucza taką informację.

• Odrzucone dokumenty: informujemy, co poprawić, i przyjmujemy je ponownie
• 30 dni bez odpowiedzi: zawieszenie konta i procedura zwrotu środków
• Podejrzenie AML: natychmiastowe zawieszenie i raport do organu
• Fałszywe dane przy rejestracji: trwałe zamknięcie konta

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcji przechowujemy przez 5 lat od zamknięcia Twojego konta, bo dokładnie taki okres przechowywania narzucają nam przepisy AML jurysdykcji Curaçao eGaming. Po tym czasie dane niszczymy w sposób uniemożliwiający odtworzenie. W okresie przechowywania dane udostępniamy wyłącznie upoważnionym organom ścigania i nadzoru, na pisemny, prawem wymuszony wniosek. W każdej chwili możesz zażądać informacji, jakie dane o Tobie przetwarzamy, pisząc na [email protected].

Najczęstsze pytania

Czy mogę grać bez wysyłania dokumentów?

Tak, depozyty i gra są możliwe od razu po rejestracji. Pełna weryfikacja KYC jest wymagana dopiero przed pierwszą wypłatą, po przekroczeniu progu depozytów równowartości 2 000 EUR albo po dodaniu nowej metody płatności.

Ile trwa weryfikacja dokumentów?

Standardowo do 24 godzin, maksymalnie 72 godziny od przesłania kompletnych materiałów. O wyniku informujemy e-mailem, a gdy czegoś brakuje, wskazujemy dokładnie, co uzupełnić.

Dlaczego muszę udowodnić własność metody płatności?

Bo wypłacamy środki wyłącznie na konta i karty należące do zweryfikowanego gracza. To zabezpieczenie przed praniem pieniędzy przez osoby trzecie i przed nieuprawnionym użyciem Twoich środków.

Co grozi moim danym po weryfikacji?

Przechowujemy je w zamkniętym, szyfrowanym systemie przez 5 lat od zamknięcia konta zgodnie z wymogami AML, z dostępem ograniczonym do działu Compliance. Po tym okresie dane są trwale niszczone.